Нацбанк ужесточает требования к обменникам

Нацбанк утвердил поправки к правилам внутреннего контроля компаний, работающих через обменные пункты на основании лицензии Нацбанка на обменные операции с наличной иностранной валютой, сообщает Uchet.kz. Цель поправок – противодействовать отмыванию преступных доходов, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения.

В частности, обменные пункты должны обновить систему внутреннего контроля и утвердить внутренние процедуры в соответствии с законодательством о противодействию отмыванию преступных доходов и финансирования терроризма (ПОД/ФТ).

Процедуры должны включать:

• порядок выявления и оценки рисков;
• требования к независимому аудиту;
• программы идентификации и мониторинга клиентов;
• регламенты по взаимодействию с уполномоченным органом по финансовому мониторингу;
• порядок хранения документов и формирования досье клиента.

В правилах также должны быть прописаны меры по предотвращению вовлечения сотрудников и самой компании в противоправные схемы.

Каждая организация должна назначить ответственного работника по ПОД/ФТ, который будет отвечать за соблюдение всех требований, взаимодействовать с госорганами, принимать решения по рисковым клиентам и контролировать передачу сообщений о подозрительных операциях.

Такие сотрудники должны соответствовать следующим требованиям:

• иметь высшее образование;
• не менее двух лет опыта в финансовом секторе;
• безупречную деловую репутацию;
• пройти обязательное тестирование по линии финмониторинга.

Правила устанавливают для работников обменных пунктов обязательное обучение по ПОД/ФТ.

Организация должна ежегодно оценивать:

• риски клиентов;
• страновые риски (включая перечень государств повышенного риска);
• риски отдельных услуг, включая операции свыше 2 млн тенге;
• технологические риски и новые способы совершения операций.

Отчет по ежегодной оценке рисков должен представляться по запросу Нацбанка и уполномоченного органа по финмониторингу.

Организации также должны проводить как упрощенную, так и усиленную проверку клиентов.

Усиленная идентификация проводится, если:

• клиент относится к высокорисковой категории;
• выявлены подозрительные операции;
• есть сомнения в достоверности данных;
• клиент - госучреждение, госпредприятие или организация из группы нацхолдинга.

Кроме того, клиентов будут проверять по перечню лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма, а также распространения оружия массового уничтожения.

Каждый обменный пункт должен внедрить программу мониторинга, включающую:

• выявление пороговых операций (от 500 тыс. тенге);
• анализ необычных и подозрительных транзакций;
• ведение истории операций клиента;
• формирование и хранение уведомлений о выявленных операциях.

Все сообщения о подозрительных операциях передаются в уполномоченный орган по финансовому мониторингу.