Правила для брокеров ужесточают в Казахстане

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) внесло масштабные поправки в правила брокерской деятельности. При этом ключевой акцент сделан на искоренении недобросовестных практик – "галочек" в договорах, скрытых комиссий и навязывании рискованных инструментов.

Так, вводится официальное понятие недобросовестных практик. Брокерам и их сотрудникам запрещено:

• побуждать клиента к покупке продуктов, которые не соответствуют его потребностям;
• скрывать риски или искажать условия сделок;
• навязывать дополнительные услуги или скрывать право клиента отказаться от них;
• использовать условия, ограничивающие свободу выбора.

Кроме того, брокеры теперь должны будут разъяснять клиентам риски маржинальной торговли, предостерегать от типичных ошибок (например, отсутствия диверсификации) и внедрять обучающие "подсказки" прямо в интерфейс торговых приложений.

Устанавливаются жесткие требования по обслуживанию граждан с инвалидностью. Так, офисы компаний должны быть соответственно адаптированы. Также у граждан должна быть возможность дистанционного обслуживания и упрощенного подписания документов.

Что касается цифровых финансовых активов, то в документе четко прописано, что необеспеченные цифровые активы (криптовалюты без залога) не могут быть предметом сделок через брокера или дилера.

Для выявления нарушений сами брокеры теперь обязаны проводить внутренний мониторинг по удовлетворенности клиентов и аудит по жалобам для выявления системных проблем.

Накануне стало известно, что в Казахстане вводят единый стандарт надзора за МФО. Документ, подготовленный АРРФР, запрещает недобросовестные практики продаж и устанавливает четкие сроки информирования клиентов.