FT: связанная с Кремлём финтех-платформа вывела почти $100 млн через Казахстан
Казахстан упоминается в расследовании Financial Times о деятельности платформы A7
Financial Times опубликовала большое расследование, посвящённое российской финтех-платформе A7. Казахстан упоминается в нём как одна из стран, куда выводились средства в рамках схемы по обходу санкций, сообщает NBK.
Что такое А7
A7 — российская финтех-группа, созданная в 2024 году молдавским олигархом Иланом Шором при поддержке «Промсвязьбанка» (подсанкционного российского банка, который финансирует в том числе оборонные предприятия РФ). Платформа должна была стать для Кремля инструментом международных расчётов после отключения российских банков от системы SWIFT.
По утверждению FT, А7 использовала широкую сеть подставных компаний, чтобы получить доступ к международной системе платежей. Более того, компания не стеснялась подделывать инвойсы и другую документацию, чтобы обойти ограничения. Реальных участников расчётов и назначение платежей скрывали, фиктивные счета-фактуры помогали проходить проверки банков. Уязвимость была не столько в самой системе SWIFT, сколько на уровне её участников: если А7 удавалось пройти проверку хотя бы одного банка, это открывало ей возможность проводить платежи через систему.
В общей сложности А7 таким образом вывела порядка $6,9 млрд через международные банки. Схема работала как минимум с конца 2024 года по август 2025-го. Через First Abu Dhabi Bank провели $1,8 млрд посредством 17 связанных структур. В гонконгский Standard Chartered через аффилированные с платформой компании перевели $1,1 млрд, через DBS прошло $273 млн, клиенты Citigroup и Deutsche Bank в Европе получили, соответственно, $74 млн и $18 млн. Авторы расследования подчёркивают, что реальная сумма расчётов, незаконно проведённых А7, могла быть ещё выше.
Как работала схема
FT удалось обнаружить более сотни компаний, связанных с А7, через которые проводились расчёты. Большинство из них были зарегистрированы в ОАЭ, Гонконге, Индонезии и Кыргызстане. Эта разветвлённая сеть юрлиц использовалась, чтобы скрывать происхождение и назначение платежей, многие из которых были связаны с военным оборудованием или закупками для силовых структур РФ.
Банки при этом могли не знать, что через них проводят средства для российских силовиков. Военное оборудование (например, приборы ночного видения) маскировали под гражданское, создавая целые легенды о безобидных поставках обуви или закалённого стекла.
В расследовании упоминаются также операции с криптовалютой. Через связанные с А7 счета российским покупателям продавали значительные объёмы стейблкоина USDT.
Упомянутые в расследовании банки по-разному отреагировали на публикацию. First Abu Dhabi Bank подтвердил, что связанные с A7 счета были обнаружены и закрыты, и заявил о соблюдении международных санкций. DBS заявил, что у него не было прямых отношений с A7, но подтвердил существование счёта одной из структур, указанных в расследовании. Остальные банки отказались от развёрнутых комментариев и подчеркнули, что соблюдают санкционные режимы.
При чём здесь Казахстан?
Самое интересное в этой истории — упоминание Казахстана. РК не служила юрисдикцией, где А7 регистрировала подставные компании. Но казахстанские банки получали деньги от юрлиц из Кыргызстана, связанных с прокремлёвской платформой. В общей сложности речь идёт о $94,4 млн. Это сравнительно небольшая сумма в общих масштабах схемы: для сравнения, через Гонконг и Китай таким образом прошло $1,8 млрд и $1,5 млрд. Для чего конкретно предназначались эти деньги, FT не уточняет.
Кыргызстан же был ключевым хабом для А7 и одним из основных центров «чёрных» расчётов. Именно кыргызстанские компании массово переводили деньги в Китай.
История с А7 показывает, насколько уязвимыми оказались действующие в банках процедуры комплаенса. Находящееся под международными санкциями государство без особого труда проводило платежи, связанные с финансированием войны, через западные банки через подставные компании и фальшивые документы.
Ранее The Washington Post писала, что Казахстан стал одним из главных каналов вывода капитала из России.
