Подработка оператором платежей может закончиться сроком до семи лет
Мошенники всё чаще используют чужие банковские счета, и их владельцы рискуют не только деньгами, но и свободой
В Fingramota.kz разобрали четыре типичные ситуации, в которых банковский счёт человека становится частью мошеннической схемы, и объяснили, как в них действовать.
Первая ситуация. Звонит незнакомец и требует вернуть деньги, якобы ошибочно поступившие на ваш счёт, хотя счёта в этом банке у вас нет. Так бывает, когда мошенники дистанционно открывают счета по чужим персональным данным. Переводить деньги по реквизитам звонящего нельзя. Нужно обратиться в банк по официальному каналу, попросить проверить, как был открыт счёт, и при признаках мошенничества идти в полицию.
Вторая ситуация. В интернете предлагают работу оператором онлайн-платежей со свободным графиком и ежедневными выплатами. Задача в том, чтобы принимать деньги на личную карту, оставлять себе процент и переводить остальное дальше или снимать наличные для курьера. Например, за перевод 200 тыс. тенге обещают 20 тыс. тенге. На деле через такие карты прогоняют деньги, украденные у жертв телефонных и интернет-мошенников. По данным прокуратуры Алматинской области, жительница региона, откликнувшаяся на такое объявление, пропустила через свою карту более 2 млн тенге, оставляя себе 5 %. В отношении неё начато досудебное расследование.
Третья ситуация. Незнакомец у банкомата просит принять деньги на вашу карту, снять их или перевести дальше, ссылаясь на заблокированную карту или технический сбой, и обещает вознаграждение. Если деньги преступные, ваш счёт станет звеном в цепочке переводов, а объясняться придётся перед банком и правоохранительными органами. Такому человеку лучше посоветовать обратиться в свой банк.
Четвёртая ситуация. Звонящие представляются сотрудниками банка, полиции или госорганов и под предлогом защиты счёта просят назвать SMS-код, перейти по ссылке, установить приложение удалённого доступа или загрузить фото удостоверения личности. В таком случае разговор нужно прервать и самому перезвонить в банк по официальному номеру.
Людей, чьи счета и карты используют для перевода и обналичивания преступных денег, называют дроперами. С 16 сентября 2025 года в Казахстане действует статья 232–1 Уголовного кодекса. Она предусматривает наказание за незаконное предоставление доступа к банковским счетам, платёжным инструментам и средствам идентификации, а также за отдельные виды незаконных переводов, от штрафа до лишения свободы на срок до семи лет с конфискацией имущества.
При этом в Fingramota.kz подчеркивают, что само по себе поступление неизвестных денег не делает владельца счёта соучастником, и важно, был ли он жертвой обмана или сам передал счёт мошенникам. Закон допускает освобождение от ответственности при добровольном сообщении о преступлении и содействии его раскрытию, но не автоматически. Тем, кто уже передал карту или доступ к счёту, советуют сразу прекратить общение с организаторами схемы, уведомить банк и обратиться в полицию.
