«Это не смягчение»: АРРФР о новых правилах оформления карт для иностранцев
В агентстве подчёркивают, что новые правила оформления банковских карт для нерезидентов не предусматривают смягчения контроля
Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) дало пояснения насчёт новых правил оформления казахстанских банковских карт иностранцами, сообщает NBK.
В АРРФР отметили, что новые поправки не предусматривают смягчения требований, которые касаются борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Они направлены на переход от формальных критериев к риск-ориентированному подходу: теперь во внимание будут принимать уровень риска по каждому конкретному нерезиденту.
Иностранцы без ВНЖ действительно перестали считаться клиентами, чей риск повышается только в силу статуса нерезидента. Но это не значит, что их не будут проверять и оценивать перед выдачей карты.
«Это изменение не исключает возможности, что нерезидента отнесут к высокому уровню риска по результатам индивидуальной оценки. Банк продолжает оценивать уровень риска клиента с учётом имеющихся сведений о нём, целей и характера деловых отношений, используемых продуктов и каналов обслуживания, профиля активности, характера совершаемых операций и иных факторов риска, предусмотренных законодательством и внутренними документами», — пояснили в АРРФР.
Если у иностранца выявят повышенные риски, банк должен будет принять меры контроля, а если клиенту присвоят высокий уровень риска — проводить усиленную проверку и мониторинг операций.
«Меняется не уровень контроля за нерезидентами, а подход к определению их риска: статус нерезидента сам по себе не является достаточным основанием для автоматического применения повышенного уровня риска, однако все фактические факторы риска продолжают учитываться банками в полном объёме», — отметили в агентстве.
Поэтому АРРФР не считает, что новые поправки можно назвать смягчением требований. Нормы, касающиеся проверки при выдаче карт, остаются прежними. Обязанности банков по выявлению и оценке рисков тоже никто не отменял. Так что это просто более адресная система контроля, чуть менее формальная и ориентированная на конкретных клиентов.
Ранее мы писали, какие изменения внесли в выдачу банковских карт иностранцам.
